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Alkami Technology Inc.公布了2025年第二季度财报，显示其每股收益(EPS)大幅低于预期。公司报告的EPS为-$0.13，远低于预期的$0.08，导致262.5%的负面惊喜。尽管收入超出预期，实际收入为$112.1百万，超过预测的$110.02百万，但公司股价在盘后交易中下跌1.73%，收于$26.62。
要点摘要
- Alkami Technology 2025年第二季度EPS显著低于预期，差距达262.5%。
- 收入超出预期，同比增长36%。
- 财报发布后，股价在盘后交易中下跌1.73%。
- 订阅收入增长35%，占总收入的95%。
- 公司继续扩大客户基础和运营能力。
公司表现
Alkami Technology在2025年第二季度展示了强劲的收入增长，与去年同期相比增长36%。这一增长主要由订阅收入增长35%推动，订阅收入占公司总收入的绝大部分。公司战略性收购Mantle促进了客户扩展，新增39个客户，其中包括14个数字银行客户。
财务亮点
- 收入：$112.1百万，同比增长36%
- EPS：-$0.13，低于预期的$0.08
- 调整后EBITDA：$11.9百万，高于去年同期的$4.6百万
- 年度经常性收入(ARR)：$424百万，同比增长32%
- 每用户收入(RPU)：$20.28，同比增长17%
实际收益与预期对比
Alkami Technology的EPS为-$0.13，与预期的$0.08形成鲜明对比，导致262.5%的负面惊喜。与之前几个季度相比，这一差距尤为显著，此前公司通常能够达到或超过预期。相比之下，收入数据表现积极，超出预测1.89%。
市场反应
财报公布后，Alkami Technology股价在盘后交易中下跌1.73%，收于$26.62。这一下跌反映了投资者对EPS未达预期的失望，尽管收入数据表现积极。该股票仍在其52周区间内，最高点为$42.29，最低点为$21.7。
展望与指引
对于2025年第三季度，Alkami Technology预计收入在$112.5百万至$114百万之间。全年收入指引为$443百万至$447百万，代表33-34%的增长。公司还预计全年调整后EBITDA为$51.5百万至$54百万。预计Mantle到年底将贡献$60百万的ARR。
管理层评论
CEO Alex Schutman强调了数字银行的重要性，表示："数字银行是必要的创新。"他还强调了公司的战略性增长，指出："在并购活动方面，我们继续保持净获益者地位。"
风险与挑战
- Mantle新收购客户的潜在整合挑战。
- 数字银行板块的市场竞争。
- 可能影响银行客户支出的经济不确定性。
- 增长对订阅收入的依赖。
- 与全球业务扩张相关的执行风险。
问答环节
在财报电话会议上，分析师询问了Mantle收购对新客户增长和数字用户扩展的影响。公司透露，本季度约新增40万数字用户，其中25%来自新实施项目，75%来自现有客户。
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